Due Dilligence & KYC в Гонконге

Требования к проведению процедуры изучения клиентов «Дью дилидженс» и политика «Знай своего клиента»

В данном разделе мы освещаем для посетителей сайта информацию об одном из аспектов, связанном с взаимодействием с клиентами по вопросам открытия и обслуживания компаний в Гонконге и других странах — процедуре «Дью Дилидженс» и политике «Знай своего клиента» (Due Diligence («DD») and Know Your Client («KYC») requirements)

Что такое «Дью дилидженс» и «Знай своего клиента»?

С начала 21 века международное сообщество начинает предпринимать усиленные меры, направленные на борьбу с международным терроризмом. В этой связи принимаются и широко распространяются различные нормативные документы, которые обязывают административные и финансовые институты практически в принудительном порядке проводить комплексное изучение деловых структур.

Какова цель этих процедур?

Понять бизнес клиента, источник получения его прибыли и другие детали для идентификации потенциальных источников угрозы.

Почему мой бизнес должен проходить «Дью дилидженс»?

Кредитно-финансовые организации и компании, обеспечивающие сопровождение бизнеса коммерческих структур, традиционно выступают на стороне своих клиентов, однако банки, бухгалтерские, юридические и иные фирмы обязаны подчиняться требованиям инструкций по противодействию отмыванию (легализации) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма. В противном случае, мониторинг со стороны контролирующих государственных органов может наложить серьезные штрафные и административные санкции, вплоть до лишения лицензий, за выявленные нарушения, которые были, с точки зрения клиентоориентированного менеджера, лишь проявлением лояльности к клиенту.

Каким образом проводится «Дью дилидженс» при сотрудничестве с China Window Consulting Group?

Нам необходимо прояснить ряд вопросов о Вашем бизнесе, чтобы подготовиться к работе с банком по открытию счета и на ранней стадии предупредить возможные затруднения. Тем самым мы бережем Ваше время и деньги.

Основная сфера проводимого изучения и необходимые документы:

Определение акционеров и директоров компании на основании действительных документов (паспорта, идентификационные карты, договоры аренды, документы о назначении и др.).

Если акционером, директором компании выступает физическое лицо, потребуется следующая информация:

  • полное имя
  • дата и место рождения
  • гражданство
  • адрес места жительства
  • телефон
  • факс
  • электронный адрес
  • копия действующего паспорта (заверенная нотариусом, банком, юристом или сертифицированным аудитором) с приложением подписи владельца паспорта
  • род занятий
  • оригинал письма из банка о наличии у физ. лица счета на протяжении минимум 1 года и удовлетворительном состоянии этого счета

Если среди акционеров или директоров есть юридические лица, потребуется следующая информация:

  • Подтверждение наименования компании, зарегистрированный адрес, почтовый адрес, контактное лицо, копии свидетельства о регистрации, учредительного договора, устава и (при наличии) сертификата о регистрации деятельности (Business Registration Certificate), информация о бенефициарах, акционерах, директорах и лицах, имеющих право подписи (в том же объеме, как описывается выше)
  • Письмо от бенефициара или будущего директора с описанием предполагаемой деятельности компании (с детально прописанным приложением о бизнес-направлениях)
  • Подтверждение источника средств компании от бенефициара или будущего директора

Еще раз хотим обратить ваше внимание на то, что при открытии счета банк будет со всей тщательностью проводить процедуры «Дью Дилидженс» и «Знай своего клиента», прежде чем рассмотрит заявление на открытие счета. Помимо решения директоров об открытии счета, заверенных копий учредительных документов компании, также потребуется следующее:

  • Описание бизнеса компании; заполнение соответствующих полей в документах на открытие счета в банке и письмо от уполномоченного представителя компании с развернутым описанием осуществляемой или предполагаемой в дальнейшем деятельности, со ссылками на свою резидентскую компанию, партнеров, клиентов. В некоторых случаях может потребоваться письмо от резидентской компании со ссылкой на соответствующую оффошрную компанию.
  • Причины открытия счета в данном банке
  • Способ финансирования бизнеса, источник денежных средств на счете в данном банке
  • Основное государство ведения бизнеса и другие страны, в которых компания осуществляет предпринимательскую деятельность
  • Ожидаемый ежемесячный объем операций
  • Ожидаемый ежемесячный объем входящих платежей и их назначение
  • Ожидаемый ежемесячный объем исходящих платежей и их назначение
  • Количество сотрудников
  • Письмо-рекомендация из третьего банка на каждого из директоров и лиц, имеющих право подписи по банковскому счету (требуется не во всех банках)
  • Свидетельство о нормальном состоянии компании (Certificate of Good Standing) – для оффшорных компаний старше 1 года

Перечисленные документы — это обобщенная информация, которая запрашивается банками в общепринятой практике. Кроме указанных документов и информации банки могут запросить и другие документы (сведения), если сочтут это необходимым. Следует иметь в виду, что в разных банках могут потребовать различный набор документов и информации, поэтому рекомендуем консультироваться с нами в каждом конкретном случае. Требования банков могут время от времени изменяться. Информацию о процедурах открытия счетов в некоторых банках, с которыми мы работаем, Вы можете получить в разделе Банковские Счета на нашем сайте.

CHINA WINDOW Consulting Group консультирует своих клиентов по вопросам грамотной подготовки нужных документов.