- Требования к проведению процедуры DD & KYC
- Что такое «Дью дилидженс» и «Знай своего клиента»?
- Какова цель процедур DD&KYC?
- Почему мой бизнес должен проходить «Дью дилидженс»?
- Каким образом проводится «Дью дилидженс» при сотрудничестве с China Window?
Требования к проведению процедуры изучения клиентов «Дью дилидженс» и политика «Знай своего клиента»
В данном разделе мы освещаем для посетителей сайта информацию об одном из аспектов, связанном с взаимодействием с клиентами по вопросам открытия и обслуживания компаний в Гонконге и других странах — процедуре «Дью Дилидженс» и политике «Знай своего клиента» (Due Diligence («DD») and Know Your Client («KYC») requirements)
Что такое «Дью дилидженс» и «Знай своего клиента»?
С начала 21 века международное сообщество начинает предпринимать усиленные меры, направленные на борьбу с международным терроризмом. В этой связи принимаются и широко распространяются различные нормативные документы, которые обязывают административные и финансовые институты практически в принудительном порядке проводить комплексное изучение деловых структур.
Какова цель этих процедур?
Понять бизнес клиента, источник получения его прибыли и другие детали для идентификации потенциальных источников угрозы.
Почему мой бизнес должен проходить «Дью дилидженс»?
Кредитно-финансовые организации и компании, обеспечивающие сопровождение бизнеса коммерческих структур, традиционно выступают на стороне своих клиентов, однако банки, бухгалтерские, юридические и иные фирмы обязаны подчиняться требованиям инструкций по противодействию отмыванию (легализации) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма. В противном случае, мониторинг со стороны контролирующих государственных органов может наложить серьезные штрафные и административные санкции, вплоть до лишения лицензий, за выявленные нарушения, которые были, с точки зрения клиентоориентированного менеджера, лишь проявлением лояльности к клиенту.
Каким образом проводится «Дью дилидженс» при сотрудничестве с China Window Consulting Group?
Нам необходимо прояснить ряд вопросов о Вашем бизнесе, чтобы подготовиться к работе с банком по открытию счета и на ранней стадии предупредить возможные затруднения. Тем самым мы бережем Ваше время и деньги.
Основная сфера проводимого изучения и необходимые документы:
Определение акционеров и директоров компании на основании действительных документов (паспорта, идентификационные карты, договоры аренды, документы о назначении и др.).
Если акционером, директором компании выступает физическое лицо, потребуется следующая информация:
- полное имя
- дата и место рождения
- гражданство
- адрес места жительства
- телефон
- факс
- электронный адрес
- копия действующего паспорта (заверенная нотариусом, банком, юристом или сертифицированным аудитором) с приложением подписи владельца паспорта
- род занятий
- оригинал письма из банка о наличии у физ. лица счета на протяжении минимум 1 года и удовлетворительном состоянии этого счета
Если среди акционеров или директоров есть юридические лица, потребуется следующая информация:
- Подтверждение наименования компании, зарегистрированный адрес, почтовый адрес, контактное лицо, копии свидетельства о регистрации, учредительного договора, устава и (при наличии) сертификата о регистрации деятельности (Business Registration Certificate), информация о бенефициарах, акционерах, директорах и лицах, имеющих право подписи (в том же объеме, как описывается выше)
- Письмо от бенефициара или будущего директора с описанием предполагаемой деятельности компании (с детально прописанным приложением о бизнес-направлениях)
- Подтверждение источника средств компании от бенефициара или будущего директора
Еще раз хотим обратить ваше внимание на то, что при открытии счета банк будет со всей тщательностью проводить процедуры «Дью Дилидженс» и «Знай своего клиента», прежде чем рассмотрит заявление на открытие счета. Помимо решения директоров об открытии счета, заверенных копий учредительных документов компании, также потребуется следующее:
- Описание бизнеса компании; заполнение соответствующих полей в документах на открытие счета в банке и письмо от уполномоченного представителя компании с развернутым описанием осуществляемой или предполагаемой в дальнейшем деятельности, со ссылками на свою резидентскую компанию, партнеров, клиентов. В некоторых случаях может потребоваться письмо от резидентской компании со ссылкой на соответствующую оффошрную компанию.
- Причины открытия счета в данном банке
- Способ финансирования бизнеса, источник денежных средств на счете в данном банке
- Основное государство ведения бизнеса и другие страны, в которых компания осуществляет предпринимательскую деятельность
- Ожидаемый ежемесячный объем операций
- Ожидаемый ежемесячный объем входящих платежей и их назначение
- Ожидаемый ежемесячный объем исходящих платежей и их назначение
- Количество сотрудников
- Письмо-рекомендация из третьего банка на каждого из директоров и лиц, имеющих право подписи по банковскому счету (требуется не во всех банках)
- Свидетельство о нормальном состоянии компании (Certificate of Good Standing) – для оффшорных компаний старше 1 года
Перечисленные документы — это обобщенная информация, которая запрашивается банками в общепринятой практике. Кроме указанных документов и информации банки могут запросить и другие документы (сведения), если сочтут это необходимым. Следует иметь в виду, что в разных банках могут потребовать различный набор документов и информации, поэтому рекомендуем консультироваться с нами в каждом конкретном случае. Требования банков могут время от времени изменяться. Информацию о процедурах открытия счетов в некоторых банках, с которыми мы работаем, Вы можете получить в разделе Банковские Счета на нашем сайте.
CHINA WINDOW Consulting Group консультирует своих клиентов по вопросам грамотной подготовки нужных документов.
