В конце 2012 года FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) выпустила новые Рекомендации относительно мер противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Следом за выпуском Рекомендаций все банки, сохраняющие высокие стандарты проверки, стали пересматривать политику приёма новых клиентов в сторону ужесточения. С 2013 года и по настоящее время постоянно вводятся новые ограничения и уточнения.

Помимо прочих факторов, банки в Гонконге обращают большое внимание на репутацию страны, с которой будет связан будущий бизнес компании, подающей заявку на открытие счёта. К сожалению для наших клиентов необходимо сообщить, что Россия и страны постсоветского региона входят в списки стран повышенного риска. Часто банки также вырабатывают собственные списки, в которых некоторые страны могут быть обозначены как требующие дополнительной проверки и выполнения дополнительных условий, а для других стран приём заявок может быть вовсе запрещён.

В связи с этим открытие счёта в Гонконге становится всё более затруднительным. Процедура становится всё сложнее, количество документов со стороны клиента возрастает, при этом банки не дают гарантии положительного решения даже при представлении всех документов, подтверждающих полностью легитимный, прозрачный и успешный бизнес. Большая часть новых заявок отклоняется банками без веских причин.

С начала 2016 года, гонконгские банки отказываются рассматривать заявки от компаний, не ведущих бизнеса физически на территории Гонконга. На данный момент мы можем предложить услуги по сопровождению подачи заявки в банк в Гонконге только гонконгским компаниям, имеющим работающий офис и сотрудников в Гонконге.

При этом гонконгская компания может открывать счета в любых банках мира, нет требования иметь счёт именно в Гонконге. В связи с тем, что банки в Гонконге постоянно вводят новые процедуры проверки и могут остановить платежи или закрыть счёт при ужесточении политики банка, рекомендуем Вам в любом случае рассмотреть вариант параллельного открытия второго счёта за пределами САР Гонконг. В частности, мы можем предложить усулги по организации подачи заявки в банки в Европе. За подробностями, пожалуйста, обращайтесь к нам через раздел Контакты.

Для компаний, ведущих деятельность в Гонконге, мы со своей стороны готовы предложить услуги по сопровождению подачи заявки в банк.

Услуга включает следующие действия

1. Консультации по вопросам открытия банковского счета, по составу и оформлению пакета документов для банка.
2. Проверка документов подвтерждения существующего бизнеса, которые клиент подготовит для банка со своей стороны, сверка состава документов с известными нам требованиями банка, опраясь также на прошлый опыт успешных заявок.
3. Консультации по составлению и проверка дополниетльных документов, таких как рекоммендательные письма, письмо с описанием бизнеса, бизнес-модель и т. п.
4. Подготовка заверенного пакета корпоративных документов компании, резолюций на открытие счёта, заполнение банковских форм, необходимых для открытия банковского счета.
5. Согласования времени встречи с банком и к клиентом.
6. Сопровождение клиента в банк для прохождения собеседования и подачи документов на открытие счета. Важно отметить, что банк в любом случае обязан задать несколько вопросов директорам и владельцам напрямую, и оставляет за собой право не допустить на инетрвью посторонних лиц, в том числе переводчкиов, ассистентов.
7. Уточнение дополнительных вопросов банка к клиенту вплоть до момента вынесения банком решения по заявке на открытие счета.

Процедура открытия счета

1. В соответствии с нашими рекомендациями Вы готовите необходимые документы для открытия счета и высылаете сканкопии нам на предварительную проверку в электронном виде.
2. После проверки мы сообщаем замечания к документам: каких документов не хватает для полного комлекта, по каким документам есть существенные замечания, какие документы полностью подходят.
3. Если в комплекте имеются русскоязычные документы, Вам необходимо организовать перевод документов в переводческом бюро.
4. Когда пакет документов готов и согласован, Вы сообщаете нам точную дату прилета директора на собеседование.
5. Мы назначаем в банке время прохождения собеседования и готовим к приезду директора пакет необходимых корпоративных документов.
6. Мы сопровождаем директора в банк для прохождения собеседования в качестве переводчиков (см. замечание выше).
7. После приема банком документов, проверка документов и рассмотрение заявки занимает примерно 3-4 недели. Если банк запрашивает дополнительные документы, время рассмотрения увеличивается соответсвено. Банк обычно уведомляет клиента об открытии счета по электронной почте.
8. После открытия счета в течение примерно 2-3 недель банк изготовит и вышлет по указанному Вами адресу электронные средства для управления счетом через Интернет.

Услуга включает следующие действия:

1. Консультации по вопросам открытия офшорного банковского счета в Китае.
2. Помощь в подготовке документов, необходимых для открытия офшорного банковского счета в КНР (подразумевается подготовка необходимых корпоративных документов, резолюций компании, заполнение банковских форм, не подразумевается подготовка документов, которые должен предоставить клиент, например, письмо с описанием бизнеса, бизнес-план, документы, подтверждающие бизнес компании и т.п.).
3. Сопровождение клиента в банк для прохождения собеседования и подачи документов на открытие счета.

Процедура открытия счета

1. В соответствии с нашими рекомендациями Вы готовите необходимые документы для открытия счета. Желательно выслать их нам на предварительную проверку в электронном виде.
2. Когда пакет документов с Вашей стороны готов, Вы сообщаете нам точную дату прилета директора/управляющего счетом на собеседование.
3. Мы назначаем в банке время прохождения собеседования и готовим к приезду директора/управляющего счетом пакет необходимых корпоративных документов (если компания зарегистрирована для клиентов, учредивших или купивших компанию через CHINA WINDOW Consulting Group).
4. Мы сопровождаем директора/управляющего счетом в банк для прохождения собеседования (в качестве консультанта).
5. После успешного приема банком документов, счет будет открыт в течение примерно через 2-4 недели после подачи документов. Банк уведомит Вас об открытии счета по электронной почте.
6. После открытия счета в течение примерно 2-3 недель банк изготовит и вышлет по указанному Вами адресу электронные средства для управления счетом через интернет.

Данное описание действительно с оговорками для открытия счета в Гонконге, Сингапуре, когда требуется личный приезд клиента на открытие счета.