Внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби

Что такое внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?

Внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби – использование юаней для расчета цен и проведения операций при ведении внешнеторговой деятельности. При осуществлении импорта или экспорта внешнеторговые торговли, зарегистрированные в КНР, могут заключать договоры международной торговли, а также осуществлять платежи или получать средства в национальной валюте КНР. В свою очередь, коммерческие банки должны предоставить для этих предприятий услуги по осуществлению международных расчетов (прием и получение средств, открытие аккредитива и др.) в юанях жэньминьби.

В КНР действует режим валютного контроля, в результате чего юань жэньминьби не является свободно конвертируемой валютой. До недавнего времени юани не могли использоваться во внешней торговле между КНР и другими странами (кроме торговли в рамках соглашений по приграничной торговле и соглашений о валютных свопах).

В настоящее время внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби вводятся в пробном порядке на ограниченной территории и не распространяются автоматически на все компании, зарегистрированные в КНР.

 Для чего нужны внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?

Основная цель появления возможности рассчитываться в юанях по официальному мнению состоит в «поддержке разрешения актуальных вопросов предприятий, осуществляющих деятельность в сфере экспорта и импорта». В условиях глобального экономического кризиса возрастают риски, связанные с колебаниями валют, что может привести к значительным убыткам в связи с исполнением договоров. Использование расчетов в юанях позволяет компаниям, имеющих контрагентов на территории КНР, уменьшить риски по расходам на осуществление импорта из КНР.

Где можно осуществлять внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?

В настоящее время с китайской стороны могут осуществлять внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби компании, расположенные в районах пробного введения внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.

На первом этапе (июль 2009—июнь 2010 гг.) такими пробными районами являлись г. Шанхай, а также гг. Гуанчжоу, Шэньчжэнь, Чжухай, Дунгуань, расположенные в провинции Гуандун. Зарубежными контрагентами китайских компаний должны были являться компаниями из САР Гонконг, САР Макао и стран-участников АСЕАН.

С 17 июня 2010 г. пробный район был расширен на большую часть КНР и включает города Пекин, Шанхай, Тяньцзинь, Чунцин, провинции Ляонин, Цзилинь, Хэйлунцзян, Цзянсу, Чжэцзян, Фуцзянь, Шаньдун, Хубэй, Хайнань, Сычуань, автономный район Внутренняя Монголия, Гуанси-Чжуанский, Синьцзян-Уйгурский, Тибетский автономные районы. Кроме того, снято ограничение в отношении зарубежных контрагентов: внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби теперь можно осуществлять с любыми зарубежными компаниями вне зависимости от места их регистрации.

Какие китайские предприятия могут осуществлять внешнеторговые расчеты в юанях жэньминьби?

В случае если предприятие, созданное на территории КНР, зарегистрировано на территории пробного района, имеет лицензию на право осуществления экспорта и импорта и намерено использовать возможность осуществления внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби, то такое предприятие должно подать соответствующее заявление в местное правительство. Определением предприятий, на которые будет распространяться осуществление внешнеторговых расчетов в юанях, занимаются местные правительства провинциального уровня (провинций, автономных районов, городов центрального подчинения) или местными правительствами городов, являющихся самостоятельными единицами планирования (т.е. города Шэньчжэнь, Далянь, Нинбо, Сямынь, Циндао) совместно с иными компетентными ведомствами по месту расположения компании. Проверка и окончательное внесение в список компаний, на которые будет распространяться осуществление расчетов в юанях, проводится Народным банком Китая совместно с Министерством финансов КНР, Министерством коммерции КНР, Главным налоговым управлением КНР, Главным таможенным управлением КНР и Комитетом по банковскому надзору КНР.

В число требований к компаниям входит наличие значительного опыта осуществления внешнеторговых расчетов при осуществлении внешней торговли, соблюдение требований и норм в сфере налогового, финансового, таможенного регулирования и валютного контроля, хорошая репутация, отсутствие недостоверных сведений в регистрационных документах, полная фактическая оплата уставного капитала, а также наличие фактического места ведения хозяйственной деятельности по месту регистрации и следование конкретным положениям правил осуществления внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.

В течение первого года было утверждено использование юаней жэньминьби во внешнеторговых расчетов около 400 предприятиями, из которых 100 предприятий расположено в г. Шанхай, 100 предприятий – в г. Шэньчжэнь, 200 предприятий – в остальных районах провинции Гуандун. В 2010 г. количество компаний с право осуществления внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби будет увеличено за счет выдачи разрешений в новых пробных районах. Несмотря на то, что значительную часть данных предприятий составляют компании, находящиеся в государственной собственности, среди утвержденных предприятий достаточно много совместных предприятий с иностранным и, в частности, гонконгским капиталом. Кроме того, некоторые крупные предприятия иностранного капитала (например, Salim Group China, Nokia (China) Investment Co., Ltd) также участвуют в программе осуществления внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.

Каким образом иностранное предприятие может получить юани жэньминьби для осуществления внешнеторговых расчетов?

  1. Осуществление экспорта в КНР и получение юаней жэньминьби от китайского предприятия.
  2. Получение финансирования в юанях жэньминьби в целях торговой деятельности от иностранного или китайского банка, которые являются участниками программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
  3. Обмен денежных средств на юани жэньминьби в иностранном банке, который является участником программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.

Каким образом иностранное предприятие может использовать юани жэньминьби?

  1. Разместить на депозите в иностранном банке, который является участником программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
  2. Обменять на иную валюту в иностранном банке, который является участником программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
  3. Возвратить сумму ранее полученного финансирования в иностранном банке, который является участником программы по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби.
  4. Выплатить компании, зарегистрированной на территории КНР, в рамках ведения внешнеторговой деятельности.

Каким образом происходит осуществление внешнеторговых расчетов?

Существует два способа осуществления расчетов в юанях жэньминьби. Первый способ (для Гонконга и Макао) состоит в осуществлении расчетов через клиринговый банк, которым в настоящее время для Гонконга является Bank of China (Hong Kong), а для Макао – Bank of China (Macau). Второй способ (для всех территорий) состоит в осуществлении расчетов по корреспондентскому счету при заключении корреспондентского соглашения между китайским и иностранным банком.

Какие банки в КНР предоставляют услуги по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби?

Услуги по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби в КНР могут предоставлять коммерческие банки, имеющие возможности по осуществлению международных расчетов, а также открывшие банковские счета для китайских предприятий, участвующих в программе внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби, или корреспондентские счета для иностранных коммерческих банков.

Фактически в настоящее время к предоставлению услуг приступили основные банки КНР, включая:

  • Банк Китая (Bank of China)
  • Транспортный банк КНР (Bank of Communications)
  • Сельскохозяйственный банк КНР (Agricultural Bank of China)
  • Торгово-промышленный банк КНР (Industrial Commercial Bank of China)
  • Строительный банк КНР (China Construction Bank)
  • Торговый банк КНР (China Merchants Bank)
  • Шанхайский банк развития Пудуна (Shanghai Pudong Development Bank)

Какие банки за пределами КНР предоставляют услуги по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби

Для того, чтобы предоставлять услуги по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби, иностранные банки должны заключить соответствующее корреспондентское соглашение о осуществлении расчетов с любым из банков на территории КНР, предоставляющим данные услуги.

На 1 июля 2009 г. соглашения по осуществлению внешнеторговых расчетов в юанях жэньминьби имели следующие банки:

  • HSBC Hong Kong
  • HSBC Macau
  • Standard Chartered (Hong Kong)
  • Chong Hing Bank (Гонконг)
  • Wing Lung (Гонконг)
  • BEA (The Bank of East Asia, Гонконг)
  • Vietnam Bank for Industry and Trade (Vietinbank)
  • Maybank (Малайзия)
  • Bangkok Bank (Таиланд)
  • OCBC (Сингапур) 

Кроме того, предоставление услуг по расчетам в юанях жэньминьби будут осуществлять филиалы и дочерние банки китайских банков, а также филиалы крупнейших мировых банков, расположенные в Гонконге и имеющие соглашения с китайскими банками. В числе них – Citibank, Mizuho Corporate Bank, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ.